В Сибирском ГУ Банка России подведи итоги за 2022 год. Так на территории Сибирского федерального округа был выявлен 171 нелегальный участники финансового рынка. Эксперты отметили, что это на семь случаев меньше, чем годом ранее. Больше всего финансовых нелегалов обнаружили в Кемеровской, Иркутской и Новосибирской областях, а также в Красноярском крае.
На долю нелегальных схем по выдаче займов жителям округа приходится 75% выявленных субъектов нелегальной деятельности. Как правило, они маскируются под комиссионные магазины под вывеской ломбардов или же под сами ломбарды.
По словам заместителя начальника Сибирского ГУ Банка России Артура Музяева, в 2022 году эксперты выявили максимальное число подобных организаций за последние несколько лет – 51. Как правило, используется схема, когда комиссионный магазин работает под вывеской ломбарда и выдаёт деньги населению.
– Займы выдаются комиссионным магазином, при этом клиент уверен, что получил деньги в ломбарде. Клиенты нелегальных кредиторов, прикрывающихся вывесками ломбардов, могут столкнуться с неограниченными штрафными процентами или вообще потерять свое имущество. Легальный ломбард обязан выдать клиенту залоговый билет и застраховать залог. Если вам предлагают другие виды договоров — купли-продажи, хранения, комиссии — это повод отказаться от займа, – дал рекомендации Артур Музяев.
Он также посоветовал проверить, что в договоре указана именно та организация в которую обратились граждане. В названии должно быть слово «ломбард». Кроме того, настоящие ломбарды находятся в реестре Банка России.
Кроме того, в Новосибирске было выявлено четыре организации с признаками финансовой пирамиды. В остальных регионах таких нарушений не было выявлено.
– Особенно высока вероятность столкнуться с финансовыми пирамидами в Интернете. Именно там сейчас выявляется большинство из них. Поэтому если в регионе нет выявленных офисов финансовых пирамид, это не значит, что его жители не могут стать жертвами мошенников, — подчеркнул Артур Музяев.
По его словам, если участника финансового рынка нет в реестрах и справочниках, а также списках Банка России, то это нелегалы. Проверить данные можно на сайте регулятора.
