Как сообщает ТАСС со ссылкой на материалы МВД, человек, которому на банковскую карту поступили деньги от неизвестного отправителя, должен действовать строго по определённым правилам. Главное, что подчёркивают в ведомстве: тратить поступившие средства нельзя — это может быть расценено как необоснованное обогащение.

«Не расходуйте поступившие средства, поскольку такие действия могут быть рассмотрены как неосновательное обогащение в порядке, предусмотренном статьёй 1102 ГК РФ», — пояснили в МВД России.

Фальшивый перевод и поддельная ссылка

Особое внимание в ведомстве обратили на новую уловку аферистов. Мошенники могут специально присылать жертвам уведомления о якобы совершённом переводе и просить через поддельную ссылку убедиться в зачислении средств.

Если человек переходит по такой ссылке и «проверяет баланс» через мошеннический ресурс, он добровольно передаёт аферистам свои данные для входа в мобильный банк. Дальше — хищение денег с собственного счёта.

Именно поэтому в МВД призывают не переходить по ссылкам из подозрительных сообщений и проверять информацию только через официальные каналы банка.

Схема с «обратным переводом» по-новосибирски

Особую бдительность стоит проявить жителям Новосибирской области. Местная полиция предупреждает о распространённой схеме, которая получила название «обратный перевод».

Злоумышленники переводят на карту жертвы деньги, а затем под видом честного гражданина, который якобы ошибся номером, просят вернуть средства обратно. Вот только эти деньги, как выясняется позже, могут быть украдены у другого человека. А тот, кто добровольно их отправил, рискует стать соучастником преступной схемы.

В ГУ МВД России по Новосибирской области добавляют, что аферисты на этом не останавливаются. Получив возврат, они нередко начинают запугивать жертву или используют её счёт для дальнейшего обналичивания похищенных средств.

Кроме того, мошенники могут присылать поддельные уведомления о зачислении, которых в реальности не было. Именно поэтому первым делом необходимо проверить баланс в официальном приложении банка, а не переходить по ссылкам из сообщений.

Пошаговая инструкция от МВД (актуально для всех регионов, в том числе и для Новосибирской области)

В министерстве составили чёткий алгоритм действий при неожиданном поступлении средств от неизвестного:

1. Связаться с банком по официальному номеру.

При неожиданном переводе или при сообщении о нём от незнакомца следует немедленно обратиться в банк по официальному каналу связи и убедиться, что деньги действительно зачислены. Сотрудники банка зарегистрируют обращение и проверят, откуда пришли деньги.

2. Не тратить поступившие деньги.

Расходование этих средств может быть квалифицировано как необоснованное обогащение. Даже небольшую сумму могут признать неосновательным обогащением, тогда придется вернуть деньги и оплатить судебные издержки.

3. Не возвращать деньги самостоятельно.

В МВД подчёркивают: самостоятельно возвращать поступившие деньги не стоит. Даже если с вами связался отправитель и просит перевести их обратно, не делайте этого.

4. Вернуть деньги только через банк. 

Операцию по возврату следует проводить только через банк или воспользоваться официальной функцией возврата, которая есть в некоторых банковских приложениях. Это позволит исключить передачу персональных данных посторонним.

5. Сохранять переписку и записывать звонки.

В МВД советуют сохранять всю переписку, связанную с денежным переводом, и по возможности записывать телефонные разговоры по этому поводу. Эти материалы могут пригодиться для расследования.

Дополнительные рекомендации

Если неизвестный человек после перевода выходит на связь, его контакт следует заблокировать. Также важно сообщить в банк все известные сведения: сумму и дату операции, имеющиеся данные об отправителе и последние цифры карты.

В МВД напоминают: мошенники могут использовать переводы на карту, чтобы после обратного получения средств начать запугивать жертву, например, обвинениями в финансировании террористических организаций. Будьте бдительны и не поддавайтесь на провокации.

Главное — запомнить

Сразу связаться с банком по официальному номеру.

Убедиться, что деньги действительно зачислены.

Не тратить поступившие средства.

Не возвращать их самостоятельно.

Возвращать только через банк или официальную функцию в приложении.

Сохранять всю переписку и записывать звонки.

Предупредите близких — эта информация может уберечь их от серьёзных финансовых потерь и проблем с законом.

Ранее мы рассказывали, как мошенники в НСО атакуют родительские чаты и вымогают деньги на школьное питание.